Retorno sobre o investimento

Uma métrica de retorno sobre o investimento fornece a visão antecipada para determinar se um investimento trará um retorno positivo. Portanto, permite que você tome decisões financeiras mais propensas a terem sucesso.

Como calcular o retorno sobre o investimento?

Cálculo básico de ROI envolve:

• Subtraindo o investimento inicial do valor final do investimento (que também é o retorno líquido).
• Dividindo o retorno líquido pelo custo do investimento.
• Multiplique-o por 100 (para expressar o valor como uma porcentagem).

O valor final do investimento – O valor do investimento inicial
ROI = ⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻ X 100%
Custo do investimento

Retorno líquido sobre o investimento
= ⸻⸻⸻⸻⸻ X 100%
Custo do investimento

O problema com a fórmula de ROI médio é que ela não leva em consideração períodos de tempo da conta.

Por exemplo, considere um negócio que configura uma solução de centro de chamadas de ROI com o software do LiveAgent e obtém um retorno sobre o investimento de 20% em 3 anos. A fórmula sugere que os retornos após 10 dias da configuração e os retornos após 3 anos sejam iguais. Na realidade, um retorno de 20% em 10 dias é muito melhor do que em 3 anos.

Para superar esse problema, você pode usar a fórmula de ROI anualizada para obter um retorno anual.

A fórmula para calcular retornos anualizados é a seguinte:

ROI Anualizado = [(1 + ROI)1/n — 1] X 100

Vamos supor que um investimento tenha gerado uma taxa de retorno do investimento de 60% ao longo de seis anos. Um investidor iniciante pode assumir que a média simples de ROI é de 10% ao dividir os retornos pelo período de posse.

Mas isso é apenas uma aproximação aproximada do retorno anual porque ignora o efeito do composto no investimento (o que pode fazer uma diferença significativa ao longo do tempo). Quanto maior o período, maior a diferença.

A taxa anual neste caso, a partir da fórmula correta, é:

ROI Anual = [(1 + 0,60)1/6 — 1] X100 = 8,15%

A melhor parte da fórmula anualizada?

Você pode usar isso para períodos de manutenção inferiores a um ano, convertendo o período de manutenção em uma fração do ano.

Um retorno positivo sobre o investimento significa um lucro líquido porque os retornos excedem o custo de conversão e quaisquer custos adicionais que possam surgir.

Um ROI negativo mostra uma perda no valor do investimento durante um período específico. Refere-se a uma perda, seja em investimento, desempenho empresarial ou projeto investido.

Você pode usar a fórmula do ROI para:

Quais são as limitações da fórmula do ROI?

Embora o retorno do investimento seja fácil de calcular, ele não está isento de limitações:

Ignora o tempo.

A fórmula de retorno sobre o investimento ignora o valor temporal do dinheiro e é menos precisa ao avaliar investimentos de longo prazo. Ela não leva em consideração o valor temporal mais amplo do dinheiro ou o período de posse do investimento. Isso significa que ela pode ser menos precisa ao avaliar investimentos de longo prazo que exigem mais tempo para obter lucro.

Não considera a questão do risco.

Risco e retorno estão sempre entrelaçados. Quanto maior o potencial de retorno de um investimento, maior é o risco correspondente. As projeções de ROI não avaliam os riscos associados ao investimento, apenas o custo final e inicial.

Isso pode simplificar demais o processo comparativo.

A fórmula apenas compara o custo do investimento ao custo final. Cada empresa que você compara deve seguir práticas contábeis semelhantes para manter consistência. Se você avaliar o valor dos ativos ou o lucro de uma empresa de forma diferente, isso pode tornar a comparação de retorno direto do investimento imprecisa.

Para superar as limitações acima mencionadas, os investidores consideram o retorno anualizado do investimento para avaliar a lucratividade de um investimento.

Calcular retornos sozinho pode ser uma armadilha. Isso mede eficiência, o que é bom e útil.

Se uma empresa corta seu orçamento para reduzir os custos de investimento e manutenção, pode acabar com cálculos falsos.

Embora manter um baixo custo de manutenção seja crucial, cortar campanhas de marketing ou qualquer outro investimento em marketing pode prejudicar a taxa de lucros.

Uma empresa pode ainda ter cálculos de ROI positivos nesse caso, mas não perceber seu potencial completo de taxa de ganhos devido ao foco em resultados de curto prazo.

Qual é um bom retorno sobre o investimento para um negócio?

O que é considerado um bom ROI depende do tipo de investimento. Por exemplo:

Tipo de investimento	Exemplo de bom retorno sobre o investimento
Uma campanha de marketing	Multiplicando seu investimento 5X
Esforço de marketing em redes sociais	Crescimento do número de seguidores ou impressões de postagens
Investindo em gestão de relacionamento com o cliente	140% aumento de despesas com produto
Capital de risco	Retornos potenciais muito altos porque apenas 4/10 startups têm lucro.
Configurando as soluções de centro de chamadas call center para ROI	Taxa de retenção de clientes e valor vitalício aumentados

Nem todos os investimentos são iguais – observe os retornos ajustados ao risco como medida de desempenho.

De acordo com a sabedoria convencional, um ROI anual acima de 7% é bom para investimento em ações. Esse é o retorno médio anual do S&P 500, levando em conta a inflação.

No entanto, a figura do Retorno sobre o Investimento (ROI) da S&P pode ser inadequada para a sua classe de ativos ou nível de risco que você está disposto a assumir. Varia com diferentes investimentos, então você pode querer considerar:

Geralmente, quanto maior o retorno, melhor. No entanto, é difícil encontrar um negócio com retornos de investimentos maiores sem um risco maior na vida real.

Risco é fundamental na avaliação da taxa de retorno. Um retorno potencialmente alto vem com um risco maior.

Avaliar o mercado e aproveitar os serviços de pesquisa de investimento pode mantê-lo bem informado com fatores importantes que precisam ser considerados na tomada de decisões, como avaliação de risco, análises de mercado e recomendações financeiras.

Geralmente, um bom ROI é positivo – os retornos líquidos superam os custos líquidos. Um ROI ruim é negativo – os custos líquidos excedem os retornos.

Assista a um vídeo sobre ROI.

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